Kontrollfunktioner

Det är styrelsens uppgift att säkerställa en ändamålsenlig, robust och transparent organisationsstruktur med effektiva kommunikations- och rapporteringskanaler. Styrelsen ska vidare säkerställa att det finns en lämplig och effektiv intern kontrollstruktur. Denna struktur ska förutom de oberoende kontrollfunktionerna för internrevision, compliance och riskkontroll också innehålla lämpliga processer och rutiner för intern kontroll av den operativa verksamheten, särskilt för finansiell rapportering och redovisning.

Compliance ansvarar, under ledning av bankens Chief Compliance Officer, för att den tillståndspliktiga verksamheten bedrivs i enlighet med tillämpliga lagar, Finansinspektionens, European Banking Authoritys och andra myndigheters föreskrifter och allmänna råd, och interna regler. För att säkerställa compliancefunktionens oberoende rapporterar funktionen direkt till vd och styrelsen. Rapportering till styrelsen sker vid varje ordinarie styrelsesammanträde och till vd varje månad. Compliance kontrollerar och bedömer regelbundet om de åtgärder och rutiner som banken infört är lämpliga och effektiva. Vidare utvärderas åtgärder som vidtagits för att avhjälpa eventuella brister i företagets efterlevnad av regelverk.

Bankens riskkontrollfunktion är inrättad i enlighet med tillämpliga lagar, Finansinspektionens, European Banking Authoritys och andra myndigheters föreskrifter och allmänna råd, och interna regler. För att säkerställa riskkontrollfunktionens oberoende rapporterar Chief Risk Officer till vd och styrelsen. Chief Risk Officer rapporterar till styrelsen vid styrelsemöten och till vd varje månad.

Banken har även ett revisions-, risk- och regelefterlevnadsutskott som bereder dessa frågor till styrelsen. Chief Risk Officer ansvarsområde innefattar identifikation, mätning och styrning av alla risker relaterade till bankens verksamhet. Chief Risk Officer är ansvarig för att utveckla lämpliga metoder för analys och mätning av riskerna samt för att kontinuerligt följa upp och kontrollera att varje risk hålls inom tillåtna gränser. Chief Risk Officer rapporterar även till revisions-, risk- och regelefterlevnadsutskottet. Riskkontrollfunktionen tillser även att policyer, riktlinjer och instruktioner implementeras och tillämpas.